Définition du blanchiment d'argent
Pour jeter les bases de cet article, vous devez comprendre ce qu'est le blanchiment d'argent. Selon Investopedia:
"Le processus de création de l'apparence que de grandes quantités d'argent obtenues à partir de crimes graves, tels que le trafic de drogue ou d'activités terroristes, provenaient d'une source légitime."
Comment fonctionne le blanchiment d'argent
Un système traditionnel de blanchiment d'argent fonctionne comme ça. Disons que Jim et Nathan sont impliqués dans la vente de drogues illicites, et qu'ils ont un énorme flux de trésorerie. Il est dangereux et stupide de garder des liquidités, alors ils ont besoin d'un moyen de mettre de l'argent dans une banque sans avoir l'air suspect.
Le secteur bancaire est tenu par le gouvernement de déclarer tout dépôt en espèces à l'IRS. La banque peut également signaler tout dépôt en espèces suspect, par exemple de grosses sommes d'argent ou des clients qui gardent de grosses sommes d'argent dans un coffre-fort. Ces rapports IRS sont de sorte que les opérations illégales peuvent être détectées, et pour s'assurer que les entreprises paient des impôts.
Donc, les gens qui dirigent des opérations illégales ont besoin d'un moyen d'obtenir de l'argent à la banque, où est-ce que c'est sûr, sans donner de coups à la banque. Toute grande quantité d'argent, ou de gros dépôts en espèces fréquents ne sont généralement pas obtenus légalement. Jim et Nathan ouvrent une entreprise légitime où l' argent circule régulièrement comme un restaurant, un salon de manucure, un lave-auto, un magasin de crème glacée, un café ou une station-service.
Ces entreprises sont appelées un «front» pour le blanchiment d'argent.
Donc, quand Jim et Nathan déposent tous les jours des dépôts en espèces auprès de leurs entreprises légitimes, ils ajoutent un peu d'argent de leurs ventes de médicaments au sac de dépôt, et leur argent sale de la drogue est mélangé avec l'argent «propre» restaurant légitime ou salon de manucure. C'est de là que vient le terme blanchiment d'argent. Peu à peu, l'argent sale se fraye un chemin à la banque avec l'argent des autres entreprises. Donc, l'argent sale semble être propre.
Comment le blanchiment d'argent fonctionne sur eBay
Puisque nous vivons dans une société électronique, les programmes de blanchiment d'argent ont fait leur chemin vers Internet. Les ventes en ligne sont suivies. Paypal envoie aux vendeurs un 1099K si ces deux conditions sont remplies:
- 20 000 $ de ventes
- 200 articles vendus
Ainsi, certains vendeurs sont exemptés de recevoir un document d'impôt du gouvernement. (Les vendeurs eBay doivent déclarer tous les revenus de leur entreprise, peu importe si ce formulaire est reçu ou non.) Ainsi, certaines ventes sur eBay peuvent rester sous le radar, pour ainsi dire.
Une façon que les gens sans scrupules qui tentent de faire des transactions avec de l'argent sale est de créer de fausses listes sur eBay. Cela ressemble à une transaction réelle, mais le prix est habituellement astronomiquement gonflé pour le type d'article, et le prix de vente n'a pas de sens.
Un tel système utilise des cassettes VHS Disney Black Diamond , mais il pourrait être sur n'importe quoi. Voici comment cela fonctionne.
Disons que Jim a un client qui veut acheter quelque chose d'illégal, comme des drogues, des biens volés ou des armes. Plutôt que de créer une transaction avec de l'argent, ce qui est dangereux et idiot, Jim dit à son client qu'il va mettre en place une annonce sur eBay pour un article particulier à un prix très gonflé, comme une cassette VHS Disney Black Diamond. Il enverra alors un lien vers l'article au client. C'est ce qu'on appelle une «vente préétablie». La vidéo pourrait donc coûter 5 000 $. Depuis ces bandes Disney VHS ne valent pas beaucoup, personne n'achètera l'article, le client de Jim l'achètera, l'argent circule à travers Paypal. En outre, eBay obtient leurs frais afin qu'ils soient heureux, et Paypal obtient ses frais de 3 pour cent.
Jim expédie une boîte de roches ou quelque chose d'insignifiant à l'adresse du client et personne n'est le plus sage.
Une fois que la transaction a eu lieu sur eBay, et que l'argent est dans le compte de Jim, il rencontre son client pour livrer les biens réels qui peuvent encore être des drogues, des armes ou une sorte de contrebande. La transaction a lieu, l'argent a changé de mains, les marchandises illégales sont livrées, et tout cela est fait sous le radar.
Pourquoi blanchir de l'argent sur eBay
Eh bien, vraiment, pour les mêmes raisons, le blanchiment d'argent est fait dans les entreprises de trésorerie. Pour déplacer la mise au point. Pour voler sous le radar. Pour mélanger la transaction là où ce n'est pas évident. eBay crée un bouclier merveilleusement déroutant que les gens sans scrupules peuvent cacher derrière. Des millions d'articles sont vendus sur eBay chaque semaine, et certains se vendent légitimement pour des centaines ou des milliers de dollars. Il est donc plutôt facile de se fondre dans la foule et de réussir des projets illégaux sur le plus grand marché en ligne du monde.
Si cela semble bon d'être vrai, c'est probablement le cas!
Ce vieil adage est vrai ici. Si vous recherchez des listes complètes et que vous voyez quelque chose qui ne vous semble pas correct, ce n'est probablement pas le cas. De retour sur les cassettes VHS Disney Black Diamond, certains vendent pour plus de 50 $, mais la plupart se vendent moins de 20 $. Ils ne sont tout simplement pas si précieux en tant que catégorie. Quand les gens découvrent que je vends sur eBay, l'une des premières choses qu'ils demandent est sur les vidéos Black Diamond VHS de Disney, comment ils ont une armoire à la maison, et ils devraient apprendre à vendre sur eBay afin qu'ils puissent encaisser. Malheureusement, je dois leur dire qu'ils ont été grossièrement mal informés, et toute la discussion commence à se dérouler. Si le prix de vente sur eBay semble trop beau pour être vrai, il est étrange. Faites des recherches supplémentaires et regardez la loi des moyennes. Il pourrait y avoir beaucoup plus à l'histoire que vous voyez sur votre écran d'ordinateur.