Comment l'escroquerie nigériane est utilisée sur les avocats

Ne pas être bloqué dans le câblage de l'argent du compte en fiducie aux escrocs

Les escroqueries par courriel sont un problème constant, et les avocats ne sont pas à l'abri du risque d'être escroqué. Certains des plus grands cabinets d'avocats du pays ont été impliqués dans l'écriture de comptes en fiducie ou dans des comptes bancaires basés sur des fonds qu'ils pensaient avoir débloqués sur leurs comptes en fiducie , pour ensuite apprendre que le chèque déposé auprès du cabinet était un faux. Le résultat est que le cabinet d'avocats est sur le crochet pour des centaines de milliers de dollars, tandis que le destinataire de l'argent a disparu.

Pour les avocats qui n'ont pas encore été touchés par l'escroquerie, ou qui sont peut-être en train de se faire arnaquer en ce moment, voici les bases de la façon dont la version d'avocat de la «narration nigériane» fonctionne:

Le processus Scam

Contact initial: L'avocat reçoit un email de quelqu'un qui prétend travailler dans un autre pays et qui a besoin d'aide pour un problème juridique. Les courriels disent habituellement «dans votre juridiction» plutôt que de spécifier l'état où la question juridique est basée.

Le problème juridique: L'expéditeur du courriel a besoin d'aide pour recueillir un jugement, un contrat ou un accord de règlement de divorce (habituellement appelé «accord de participation au droit collaboratif» dans les courriels, bien que certains semblent avoir abandonné ce terme).

Pauvre grammaire: Notez que l'email contient généralement des erreurs grammaticales, mais pas toujours.

Travail facile: La dette est décrite comme facile à encaisser en envoyant simplement une lettre de demande. Dans certains cas, l'expéditeur de l'e-mail dit que le débiteur a déjà accepté de payer, et le travail de l'avocat est simplement de servir d'intermédiaire pour la transaction.

Paiement rapide: Comme prévu par le client, la partie adverse paie rapidement l'argent dû avec un chèque d'entreprise. Le chèque est fait à l'ordre de l'avocat, pour être déposé dans une fiducie. L'avocat prélève ensuite ses propres frais sur la transaction du compte en fiducie et paie le solde au client.

Le client a désespérément besoin de respecter une date limite: en raison d'une demande pressante, comme une urgence médicale ou une date limite de clôture de la propriété, le client exerce des pressions sur l'avocat pour qu'il transfère l'argent sur le compte bancaire du client.

Si le client accepte de prendre un chèque, le client en a besoin rapidement. L'avocat voit que le dépôt a posté sur son compte en fiducie et présume que les fonds ont été libérés, de sorte que l'avocat transmet l'argent sur le compte bancaire du client.

Mauvaises nouvelles: Quelques jours de plus passent, ou peut-être même quelques semaines avant que l'avocat ne reçoive de mauvaises nouvelles: le chèque a rebondi et l'argent a été débité du compte fiduciaire de l'avocat. Dans la plupart des cas, le chèque était un faux.

À ce stade, le client a disparu. Le compte que l'avocat a viré à l'argent a fermé, ou du moins n'a plus de fonds. Et le compte en fiducie de l'avocat est soit à découvert soit au moins substantiellement épuisé de centaines de milliers de dollars que l'avocat doit remplacer de sa propre poche.

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