Ne laissez pas d'argent sur la table Venez temps d'impôt
Déductions d'impôt sur le travail indépendant admissibles
Voici une liste de 15 déductions d'impôt sur le travail indépendant que vous pourriez être admissible à prendre.
Afin de suivre facilement ces dépenses, vous devriez développer un système d'organisation fiscale pour les enregistrer.
- Frais Internet - Si vous avez un site Web ou utilisez Internet pour faire des affaires, une partie ou la totalité de vos coûts Internet peuvent être déductibles. Si vous ou votre famille utilisez également Internet à des fins non commerciales, vous ne pouvez déduire que le pourcentage de temps utilisé pour les affaires.
- Bureau à domicile - Il était un temps où l'on pensait que la déduction pour bureau à domicile augmentait le risque d'une vérification. Cela ne semble plus être le cas, et en fait, l'IRS a facilité cette déduction. Il y a deux façons de prendre la déduction de bureau à domicile. La méthode la plus simple est l'option simplifiée, dans laquelle vous multipliez l'espace carré utilisé pour votre bureau à domicile par 5 $. Par exemple, si votre bureau à domicile est un espace de 10 pieds par 10 pieds, vous multipliez 100 X $ 5 pour obtenir 500 $. La deuxième méthode régulière vous permet d'utiliser les dépenses de bureau réelles, l'amortissement, etc., multiplié par le pourcentage d'espace occupé par votre bureau chez vous. Par exemple, si votre maison a une superficie de 2000 pieds carrés et votre bureau à domicile est de 100 pieds carrés, multipliez les dépenses de votre bureau à domicile par 0,05 (100 pieds carrés est 5% de 2000 pieds carrés). Cette option est plus compliquée, mais peut entraîner une déduction plus importante.
- Frais de téléphone - Vous ne pouvez pas déduire le coût de votre téléphone ordinaire, sauf pour les appels ou les services (c.-à-d. Les appels à trois) qui sont directement liés à l'entreprise. Vous pouvez déduire la totalité des frais d'une deuxième ligne réservée aux entreprises dans votre maison. Vous pouvez également déduire vos dépenses de téléphonie cellulaire liées à l'entreprise. Semblable aux dépenses Internet, si vous utilisez également votre téléphone portable pour un usage personnel, vous ne pouvez déduire que les dépenses directes des entreprises (applications commerciales) et le pourcentage de temps pendant lequel le téléphone est utilisé pour des raisons professionnelles.
- Fournitures de bureau - Les fournitures de bureau utilisées exclusivement pour votre entreprise sont déductibles. Elles comprennent le papier, les stylos, l'encre, les dossiers, les agrafes et tout ce qui est nécessaire pour faire des affaires.
- Publicité et promotion - Il s'agit d'une part importante du budget de nombreuses entreprises et comprend tout matériel ou service que vous utilisez pour promouvoir votre entreprise, y compris l'hébergement Web, les cartes professionnelles, la publicité, les frais de marketing, etc.
- Cotisations et abonnements - Si vous appartenez à des associations professionnelles, à des organisations de réseautage ou si vous vous abonnez à des revues spécialisées spécifiquement pour vous aider dans votre entreprise, vous pouvez déduire ces coûts.
- Licences et permis - Les frais d' inscription d'entreprise et les permis sont déductibles. Si vous avez des frais liés au type d'entreprise que vous exploitez, comme un permis de garde d'enfants, c'est également déductible.
- Repas et divertissement - Vous pouvez déduire 50% du coût d'emmener vos clients au déjeuner ou au dîner. Tenez un registre de qui était au dîner, de ce qui a été discuté et où le repas a eu lieu. Enregistrez le reçu pour la preuve.
- Équipement - Les équipements tels que les ordinateurs, les téléphones cellulaires et les imprimantes, etc. peuvent être partiellement ou entièrement déductibles. L'équipement nécessaire à l'exploitation de votre entreprise est également déductible (p. Ex. Équipement de pelouse pour une entreprise d'aménagement paysager ). Pour les articles à coût élevé, vous devrez prendre la déduction au fil du temps, appelée amortissement .
- Voyage - Les voyages d' affaires sont déductibles, à condition qu'ils soient à court terme (et non à durée indéterminée) et qu'ils soient requis pour les affaires. Conservez tous vos reçus et renseignements commerciaux liés au voyage.
- Dépenses automobiles - Comme la déduction pour bureau à domicile, vous pouvez utiliser un calcul simple multipliant l'indemnité de kilométrage de l'année par le nombre total de milles d'affaires parcourus, ou vous pouvez utiliser les coûts réels liés à l'utilisation commerciale de votre voiture. Quel que soit votre usage, gardez une trace de votre utilisation professionnelle si le véhicule est également utilisé pour un usage personnel.
- Services externes - Les coûts liés à votre entreprise, tels que l'aide fiscale et comptable , ou toute autre directive sont généralement déductibles.
- Primes d'assurance - Si vous êtes travailleur autonome et payez pour votre propre assurance santé, vous pouvez déduire vos primes si vous remplissez certaines conditions. Vous pouvez également déduire les frais d'assurance vie, d'assurance de dommages et d'assurance des entreprises .
- Paiements de location ou de location - Si vous louez un atelier d'artiste ou payez un bail de construction, vous pourriez être en mesure d'annuler ces paiements.
- Réparations et entretien - La réparation d'équipement pour votre entreprise ou même un ordinateur compte.
- Services publics - Cela implique des dépenses telles que l'électricité, le gaz, l'eau.etc. Cependant, vous n'êtes autorisé à déduire qu'un pourcentage de vos services publics en fonction de ce qui est réellement utilisé dans votre entreprise (généralement multiplié par le pourcentage d'espace que votre bureau occupe dans votre maison). Consulter un fiscaliste peut vous aider à mieux comprendre comment le faire correctement.
Ne pas oublier d'inclure les coûts de démarrage dans votre entreprise à domicile. Certaines des catégories ci-dessus couvrent ceci (c.-à-d. Une licence commerciale), mais votre démarrage peut également inclure des frais juridiques, acheter un nom de domaine, configurer votre structure d'entreprise, comme une société à responsabilité limitée , et embaucher un graphiste pour la création de logo. . Embauche d'un consultant ou d'un entraîneur peut également être déductible si elle est liée à vous aider avec votre entreprise. Essentiellement, les coûts qui sont directement ou indirectement liés et nécessaires à votre activité sont déductibles d'impôt.
Les bonnes nouvelles sont que vous n'avez pas à conquérir cette bête fiscale par vous-même. Si vous croyez que vous pourriez utiliser vos impôts à la maison, envisagez de consulter ou d'embaucher un fiscaliste. Ils peuvent vous aider à minimiser votre risque de vérification, à vous assurer que vous respectez strictement les lois fiscales, tout en vous assurant de prendre toutes les déductions que vous êtes en mesure de prendre.
Une autre option, moins coûteuse, consiste à utiliser un logiciel financier pour gérer l'argent de votre entreprise et l'importer dans un logiciel d'impôt quand il est temps de faire des impôts.
Clause de non-responsabilité: Je ne suis pas fiscaliste ni fiscaliste agréé. Les informations fournies ici doivent être utilisées comme guide général. Pour des questions spécifiques sur vos propres impôts, s'il vous plaît consulter un spécialiste de la fiscalité ou se référer aux publications officielles de l'IRS. L'IRS en ligne a beaucoup d'informations sur l'impôt sur le travail indépendant.
Mise à jour octobre 2016 Leslie Truex