À tout moment, les finances de votre petite entreprise constituent un outil de gestion du rendement qui vous aidera à prendre les bonnes décisions pour maximiser la rentabilité, gérer les flux de trésorerie et fournir un indice de référence concurrentiel.
Le monde de la finance d'entreprise peut être complexe et déroutant. Il est souvent plus facile de mettre de côté les chiffres importants au début du jeu et de faire les aspects les plus «amusants» de la création d'entreprise.
Les entrepreneurs chevronnés connaissent l'impact d'un système financier sur le taux de réussite d'une entreprise. Selon une étude de la Small Business Administration intitulée «Les difficultés financières des petites entreprises et les raisons de leur échec», plus de 28% des entreprises déclarant faillite citent des problèmes de structure financière de l'entreprise comme principale cause d'échec.
Bien qu'il n'y ait pas de règles claires sur le moment d'embaucher ou d'élargir votre équipe de comptabilité des petites entreprises, considérez les directives suivantes pour faciliter votre décision:
Quand embaucher un comptable
- Démarrage de l'entreprise : Les services d'un aide-comptable sont logiques pour les entreprises en démarrage qui n'ont pas l'intention de bâtir un empire. Un comptable de votre équipe de comptabilité des petites entreprises vous aidera à mettre en place un bon système de tenue de dossiers, à gérer les transactions financières et à produire des états financiers.
- Manque de chiffres Compréhension: Si la planification des flux de trésorerie et les bilans font tourner la tête, vous avez besoin d'aide. Faire appel aux services d'un aide-comptable peut vous aider à acquérir une compréhension de base des aspects financiers de la gestion d'une entreprise.
- Entreprise à une personne: Une entreprise de style de vie à domicile aura besoin de maintenir ses dépenses à un bas niveau. Le coût d'un comptable sur une base mensuelle peut être trop pour une petite entreprise d'une personne. Préparez vous-même les livres ou faites appel à un aide-comptable. Utilisez le comptable pour votre planification fiscale de fin d'année.
Quand embaucher un comptable
- Ajout d'employés: À un moment donné du cycle de vie de votre entreprise, vous envisagerez d'aller au-delà de l'exploitation d'une personne et de constituer un personnel. Embaucher un comptable pour votre équipe de comptabilité des petites entreprises aidera à toutes les questions financières, y compris des conseils sur la paie, les coûts de personnel, et des idées pour améliorer vos profits.
- Changement de la structure d'entreprise: L' embauche des services d'un comptable est utile pour prendre la décision de changer la structure de propriété de votre entreprise. Un comptable peut vous guider à travers les implications financières et fiscales passant d'un propriétaire unique ou une société de personnes à une société ou une société à responsabilité limitée.
- Financement externe: Lorsque votre petite entreprise est à la recherche de capitaux externes, comme un prêt bancaire, il est conseillé d'utiliser les services d'un vérificateur. La mise en ordre de vos états financiers par un comptable peut faciliter le processus d'approbation du prêt.
- Facturation complexe: toute entreprise dont le cycle de facturation et la gestion des comptes sont complexes a souvent besoin de l'expérience d'un comptable plutôt que d'un comptable ou du propriétaire. Votre professionnel de la comptabilité peut vous aider à gérer votre trésorerie et votre facturation pour que votre entreprise reste stable sur le plan financier.
Quand louer un contrôleur
- Pas de temps: Une entreprise bien établie avec une équipe de direction solide voudra se concentrer davantage sur les questions stratégiques plus importantes et engager un contrôleur pour gérer les opérations budgétaires et financières quotidiennes.
- Changement de logiciel financier: Il arrive un moment dans la croissance d'une entreprise quand un simple logiciel de comptabilité standard ne fera plus l'affaire. Votre équipe de comptabilité des petites entreprises peut ajouter un contrôleur non seulement pour gérer vos données financières, mais aussi pour vous aider à choisir un logiciel financier approprié.
- Apporter des services financiers à l'interne: En tant que propriétaire de petite entreprise, vous pouvez décider de ne pas compter sur un comptable et de vous concentrer sur l'embauche d'un contrôleur pour gérer les budgets d'exploitation quotidiens, les comptes clients et les données financières.
Quand embaucher un directeur financier
- Étape d'expansion de l' entreprise : Les entreprises connaissant une croissance rapide ou prévoyant une expansion majeure peuvent bénéficier de l'ajout d'un directeur financier à leur équipe de comptabilité des petites entreprises. Un directeur financier peut fournir des conseils stratégiques aux entreprises ajoutant plusieurs gammes de produits et nécessitant une gestion financière des problèmes complexes.
- Financement avancé: Simplement demander une nouvelle ligne de crédit à la banque ne nécessite pas l'expertise d'un directeur financier. Toutefois, si vous planifiez un premier appel public à l'épargne (IPO) ou des tactiques de levée de fonds plus complexes, un CFO peut ajouter de la valeur à l'équipe de comptabilité de votre petite entreprise. Il ne s'agit pas d'atteindre un chiffre d'affaires spécifique qui facilite le besoin d'un CFO, mais l'obligation de traiter avec des investisseurs extérieurs.
Ajoutez un directeur financier temporaire à votre équipe de comptabilité des petites entreprises
Beaucoup de petites entreprises ne pourront jamais se permettre le salaire de 250 000 $ d'un directeur financier à temps plein. Une alternative attrayante pour de nombreuses petites entreprises à court d'argent est d'embaucher un CFO temporaire. Des entreprises telles que CFO Associates fournissent aux entreprises en croissance les conseils d'un directeur financier au besoin. Selon Jerry Charlup, directeur général de CFO Associates, «la plupart de mes clients s'adressent à moi lorsqu'un tiers leur demande des informations financières plus sophistiquées que celles qu'ils ont l'habitude de fournir, habituellement le prêteur ou l'investisseur.
La décision de créer une équipe de comptabilité pour les petites entreprises dépend des aspirations du propriétaire de l'entreprise. Si vous exploitez une entreprise unipersonnelle et non constituée en personne morale avec des transactions simples et que vous avez une compréhension de base de la tenue de dossiers, un logiciel de comptabilité financière fera l'affaire. Rappelez-vous, de nombreuses entreprises échouent en raison d'un manque de compréhension des finances et de la gestion de l'argent. Soit honnête avec toi. Une brochure de glossaire peut être moins importante que les conseils financiers d'un professionnel.