Il est possible de faire des profits et de faire encore faillite.
Le flux de trésorerie est le montant d'argent qui circule dans votre entreprise chaque mois. En termes simples, si vous avez plus d'argent (ventes) chaque mois que vous sortez (dépenses), alors vous avez un flux de trésorerie positif. Mais si le contraire est vrai et que vous avez plus de dépenses que de ventes, vous avez un flux de trésorerie négatif. Le concept n'est pas difficile à comprendre puisqu'il en est de même pour votre compte personnel.
Mais sachez-le, la raison numéro un d'une entreprise de détail échoue aujourd'hui est son incapacité à gérer les flux de trésorerie.
Souvent, les détaillants ont besoin d'un fonds de roulement, sous la forme d'un prêt ou d'une marge de crédit, pour couvrir les pénuries de liquidités - en particulier pendant les périodes de ralentissement chaque année. Mais, si vous gérez correctement votre flux de trésorerie, vous n'en aurez pas besoin.
Le plus gros drain sur votre flux de trésorerie est l'inventaire. Puisque votre loyer et vos services publics sont des coûts fixes, il est facile de prévoir ou de planifier ces coûts. Mais quand il s'agit de l'inventaire, il est beaucoup plus difficile de prédire ce qui va vendre et ce qui ne se vendra pas lorsque vous achetez pour votre magasin. Le fait est que la plupart des magasins de détail ont un chiffre d'affaires plus lent que la date d'échéance de la facture. En d'autres termes, si vous achetez 12 marteaux aujourd'hui et n'en vendez que 4 par mois, vous devrez payer 8 marteaux avant même de les avoir vendus. Cela prend de l'argent sur votre compte bancaire avant même que les ventes vont.
Cette mauvaise gestion se traduira par des démarques sur les marteaux juste pour obtenir les revenus à venir.
C'est pourquoi être intelligent dans votre achat et l'utilisation d'outils comme un système d'achat ouvert peut faire une énorme différence pour vous. En outre, négocier de bonnes conditions pour la datation de vos factures peut également aider. La datation est le terme pour le temps que vous avez à payer une facture.
Par exemple, si vous avez des termes de Net 30, cela signifie que la facture est due dans les 30 jours. Les meilleurs détaillants essaient d'égaler leur inventaire avec leur datation. C'est la stratégie exacte que Wal-Mart a employée pour devenir le détaillant dominant dans le monde. La plupart des marchandises vendues dans les magasins Wal-Mart datent bien au-delà de la date de vente. En fait, peut-être que Wal-Mart vend des mois d'inventaire avant la date d'échéance de la facture. Cette position de trésorerie positive leur permet d'investir dans d'autres outils pour se développer comme le marketing et les logiciels.
Alors que vous n'aurez jamais le pouvoir d'achat de Wal-Mart, vous pouvez emprunter un chapitre de leur playbook. D'abord, contrôlez votre achat. Résistez à la tentation d'acheter 12 articles si vous n'en avez besoin que de 6 simplement parce que vous obtenez 20% de réduction sur le prix. Le problème est que si vous économisez 20% de marge, vous avez un impact négatif sur vos flux de trésorerie. Essayez de stocker les articles qui seront expédiés " à la fois " de vos fournisseurs, ce qui signifie qu'ils sont disponibles dans l'entrepôt des fournisseurs à tout moment. Si vous stockez des articles qui sont en même temps, vous pouvez garder moins de stock en stock et vendre à travers cet inventaire avant que la facture n'arrive à échéance. Cela vous mettra dans une position de flux de trésorerie positive.
L'erreur que la plupart des gens font est qu'ils suivent leur P & L (compte de profits et pertes) chaque mois et l'utilisent pour gérer l'entreprise.
Voici le problème avec cela. Le P & L est un regard sur le passé et vous devez planifier pour l'avenir. Si vous avez un bon mois dans les ventes (et donc un bon P & L) vous pourriez être tenté d'acheter un tas d'inventaire. Cependant, si les ventes ralentissent, le projet de loi a toujours la même date d'échéance et soudainement, vous n'avez plus autant d'argent pour payer vos factures que vous le pensiez.
Des niveaux élevés de flux de trésorerie ne signifient pas des niveaux élevés de profit (ou aucun bénéfice du tout). Tout comme les niveaux élevés de profit ne signifient pas des flux de trésorerie élevés (positifs). Assurez-vous que vous utilisez un système de comptabilité qui peut vous montrer une analyse des flux de trésorerie. Être en mesure de suivre les mois d'argent que vous avez en main (ce qui signifie le nombre de mois, vous pouvez continuer au taux actuel des ventes et des dépenses) est primordiale pour survivre dans le commerce de détail aujourd'hui.