Mais les banques traditionnelles ne sont pas les seuls endroits où obtenir des prêts aux petites entreprises.
Si votre petite entreprise recherche de l'argent, voici dix autres sources de prêts pour les petites entreprises canadiennes où vous pourriez obtenir le financement dont vous avez besoin. Voici un regard sur les sources de prêts aux petites entreprises au-delà d'un prêt bancaire.
Programme de financement des petites entreprises du Canada
Établi pour aider les nouvelles entreprises à démarrer et les entreprises établies font des améliorations et se développer, ce programme de prêts aux petites entreprises fournit jusqu'à 500 000 $ de financement aux petites entreprises pour une entreprise. Vous pouvez présenter une demande à ce programme dans n'importe quelle banque, caisse populaire ou caisse populaire au Canada.
Financement de l'expansion du marché (Banque de développement du Canada)
Si votre entreprise est admissible, vous pouvez obtenir jusqu'à 100 000 $ en financement à long terme pour participer à des foires commerciales, développer le commerce électronique, créer et mettre en œuvre un plan de marketing ou même acheter des stocks supplémentaires. Et juste pour le rendre encore plus doux, BDC peut réévaluer toute portion remboursée du prêt à partir d'un minimum de 10 000 $.
Programme de financement de démarrage (Banque de développement du Canada)
Ce programme est conçu pour aider les petites entreprises en phase de démarrage ou de croissance initiale (les 12 premiers mois de ventes) qui «peuvent démontrer un potentiel de marché et de vente réaliste». Une telle entreprise peut être admissible à un prêt aux petites entreprises pouvant atteindre 100 000 $ pouvant servir de fonds de roulement, de frais de marketing et de démarrage, d'acquisition d'immobilisations ou d'achat d'une franchise.
Micro-prêts
Certaines institutions financières offrent des prêts aux petites entreprises pouvant aller jusqu'à 15 000 $ pour les personnes qui auraient de la difficulté à obtenir un prêt commercial traditionnel. Par exemple, Diversification de l'économie de l'Ouest Canada (DEO) offre un programme de microcrédit pour offrir des prêts aux petites entreprises aux petites entreprises de Vancouver, Victoria, Edmonton, Regina, Saskatoon et Winnipeg. (Suivez le lien pour lire les critères d'admissibilité pour chaque programme.) Demandez à votre caisse de crédit ou à votre caisse populaire si elle a un tel programme de prêt aux petites entreprises.
Fonds de prêts communautaires
Les fonds d'investissement communautaires sont des organismes sans but lucratif voués à aider les personnes qui ne peuvent obtenir les prêts dont ils ont besoin auprès des institutions de prêt traditionnelles. Selon le fonds de prêt particulier, vous pouvez obtenir un prêt de petite entreprise de 2000 à 150 000 $. Où obtenir un prêt aux petites entreprises Lorsque les banques vous rabaissent présente des exemples de fonds de prêts communautaires à travers le pays.
Centres d'entreprises / de ressources pour femmes
Bon nombre des organisations qui travaillent pour aider les femmes à réussir dans les affaires offrent des prêts aux petites entreprises. J'ai rassemblé un échantillon d'organisations de femmes à travers le Canada et les services de prêts aux petites entreprises qu'elles offrent dans les prêts aux petites entreprises pour les femmes au Canada .
Entreprise autochtone Canada
Même meilleur qu'un prêt aux petites entreprises, ce programme offre des contributions non remboursables (aussi appelées subventions aux petites entreprises) d'un maximum de 99 999 $ pour les entrepreneurs individuels admissibles. Vous devez être d'ascendance autochtone et avoir une opportunité d'affaires viable pour postuler. L'argent peut être utilisé pour le démarrage ainsi que l'expansion ou la commercialisation de votre petite entreprise.
Prêts aux petites entreprises pour les jeunes entrepreneurs
Si vous êtes un entrepreneur (ou un entrepreneur d'espoir) âgé de 18 à 35 ans, il existe plusieurs programmes spéciaux de prêts aux petites entreprises dont vous pourriez bénéficier. Si vous êtes au Québec, vous pouvez présenter une demande au Programme de Stratégie Jeunesse CED-SADC, qui peut fournir un prêt personnel de 5 000 $ à 15 000 $ et une aide personnalisée aux jeunes entrepreneurs désireux de démarrer, d'agrandir ou de moderniser une petite entreprise. de l'une des sociétés d'aide au développement des collectivités du Québec ".
De plus, la Fondation Canadienne des Jeunes Entrepreneurs offre plusieurs programmes de financement pour soutenir les entrepreneurs âgés de 18 à 34 ans, dont un qui offre des prêts aux petites entreprises jusqu'à concurrence de 15 000 $.
Angel Investor Networks
Les investisseurs providentiels sont des individus qui cherchent à financer de petites entreprises qu'ils considèrent comme de bons investissements. Généralement, les investisseurs providentiels recherchent des rendements plus élevés que ceux offerts par le marché boursier et veulent jouer un rôle actif dans l'entreprise. Si vous pouvez gérer ces deux choses, un investisseur providentiel peut être une grande source de prêt aux petites entreprises. Voir comment trouver un investisseur Angel et 7 conseils pour convaincre les investisseurs providentiels d'investir dans votre entreprise pour plus d'informations.
Amis et famille
Je m'en voudrais de ne pas mentionner ces personnes comme des sources potentielles de prêts aux petites entreprises, parce que tant de propriétaires de petites entreprises et de futurs entrepreneurs obtiennent l'argent dont ils ont besoin pour lancer ou exploiter leur entreprise auprès de ces gens que j'ai énumérés. C'est la deuxième source la plus populaire de prêts aux petites entreprises dans mon article, 8 Sources d'affaires Start Up Money .
Donnez-vous le meilleur coup à un prêt aux petites entreprises
Bien que toutes ces sources de prêts aux petites entreprises aient des critères d'admissibilité différents, elles ont toutes une chose en commun. ils s'attendent tous à ce que vous ayez une idée d'entreprise viable, ce qui signifie avoir un solide plan d'affaires sur papier. Si vous n'en avez pas, ma série Rédaction d'un plan d'affaires qui commence avec le plan d'affaires vous guidera dans le processus d'élaboration d'un plan.
Vous devez également vous préparer à présenter votre plan d'affaires et plaider en faveur du financement de votre petite entreprise, que ce soit par un processus de demande officiel, en personne ou les deux. Comment obtenir un prêt aux petites entreprises vous montrera comment augmenter vos chances d'obtenir un prêt aux petites entreprises en étant prêt à répondre aux attentes du prêteur.
> Source de citation: Meredith Macleod, «L'animatrice de Dragons 'Den parle à l'événement Salute to Small Business», The Hamilton Spectator