Par exemple, les prêts bancaires commerciaux sont mieux adaptés pour les entreprises qui existent depuis un certain temps et ont montré un flux constant de rentabilité qui en fait des paris sûrs.
D'un autre côté, pour les entreprises nouvelles et en croissance, les placements privés constituent une alternative intéressante.
Qu'est-ce que le placement privé?
Le placement privé, ou capital d'investissement privé, est de l'argent investi dans votre entreprise qui provient généralement d'investisseurs privés sous forme d'actions, et parfois d'obligations. Aussi bon que cela puisse paraître, la majorité des investissements privés proviennent de caisses de retraite, de pools d'investissement, de banques et de compagnies d'assurance.
Toutefois, le placement privé existe pour le propriétaire de petite entreprise et est souvent moins cher et plus facile que de rendre votre entreprise publique. Et, aux États-Unis, le placement privé n'a souvent pas besoin d'être enregistré auprès de la Securities Exchange Commission. La réglementation D est la forme la plus populaire de placement privé non public.
Avantages du placement privé
- Haut degré de flexibilité dans le montant du financement allant de 100 000 $ à 10 $ à 20 millions de dollars, composé de combinaisons de dettes, de capitaux propres ou de capitaux d'emprunt et de capitaux propres.
- Les investisseurs sont plus patients que les investisseurs en capital-risque, recherchant souvent un retour sur investissement de 10 à 20% sur une période plus longue de 5 à 10 ans.
- Des coûts beaucoup plus bas que l'approche des sociétés de capital-risque ou la vente des actions au public comme une introduction en bourse (Initial Public Offering).
- Une forme plus rapide de collecte de fonds que les marchés de capital-risque habituels.
Qui est candidat aux offres d'actions privées?
Le candidat idéal pour les petites entreprises est une entreprise qui est dans la troisième phase de la finance et qui recherche un financement de croissance ou d'expansion. Les propriétaires de petites entreprises pourraient penser que le placement privé s'applique aux entreprises en démarrage lorsque l'entreprise a terminé le développement de produits et a mené une étude de faisabilité du marché et une planification commerciale, mais le financement de démarrage provient souvent d'investisseurs providentiels.
Où vous pouvez trouver des placements privés
L'argent provenant de placements privés peut provenir d'investisseurs accrédités définis par la règle 501 de la SEC en vertu de la réglementation D comme:
- Un individu gagnant 200 000 $ par année.
- Un ménage ayant un revenu de 300 000 $ par année ou un ménage dont la valeur nette dépasse 1 million de dollars.
- Fonds de capital-risque, certaines banques et autres institutions,
Pour trouver ces placements privés, connectez-vous avec des banquiers, des avocats et des comptables qui peuvent mettre en réseau votre petite entreprise avec le bon investisseur privé.
Ce dont vous avez besoin pour un placement privé
- Vous avez besoin d'un plan d'affaires solide.
- Vous devriez avoir un mémorandum de placement privé (PPM) divulguer tous les faits entourant l'investissement et les affaires.
Vous aurez besoin d'un cabinet d'avocats ou d'un avocat expérimenté dans les placements privés.
Avec l'injection limitée de capitaux dans le marché boursier, le marché des investisseurs privés est une alternative intéressante pour les investisseurs et les petites entreprises.
Le placement privé offre une forme viable de financement d'entreprise sans les contraintes de prendre une entreprise publique et d'en concéder le contrôle.