Comment un service d'entiercement est utilisé dans le commerce international.
Prêt à exporter vos marchandises? Vous ne voulez pas les tracas d'une lettre de crédit, mais vous voulez que votre argent d'avance? Peut-être qu'un service d'entiercement est la réponse. Dans cet article, j'examine ce qu'est un service d'entiercement, comment est-il utilisé dans le commerce international et où pouvez-vous demander de l'aide pour utiliser un service d'entiercement.
Qu'est-ce qu'un service d'entiercement?
Les services d'entiercement permettent aux exportateurs et aux importateurs de protéger une transaction en plaçant des fonds entre les mains d'un tiers de confiance qui recueille, détient et débourse des fonds jusqu'à ce qu'un ensemble de conditions spécifiées soit respecté par les instructions de l'exportateur ou de l'importateur.
Les envois sont suivis pour assurer l'expédition du vendeur, et l'acheteur a reçu la marchandise.
Cela peut constituer une méthode de paiement mutuellement avantageuse pour les transactions commerciales internationales. Certaines personnes utilisent des services d'entiercement pour réduire le risque potentiel de fraude.
Lorsqu'il s'agit de transactions de plus petite taille (moins de 5 000 $), les virements électroniques, les cartes de crédit et PayPal sont les moyens de paiement anticipés les plus utilisés par les exportateurs, mais un service d'entiercement peut constituer une option alternative.
Pourquoi est-il nécessaire et comment ça marche
Vous avez un tout nouveau client sans historique de paiement . Par conséquent, pour minimiser vos risques, vous demandez un paiement anticipé, mais c'est l'option la moins attrayante pour l'acheteur. Pourquoi? Parce qu'il tend à créer des problèmes de trésorerie pour lui / elle et alimente le souci que les marchandises ne peuvent pas être envoyées si le paiement est effectué à l'avance. De plus, demander de l'argent à l'avance est un désavantage lorsque vous faites concurrence à d'autres fournisseurs que l'acheteur doit choisir dans le monde entier, à moins qu'il ne demande également de l'argent à l'avance.
La vérité est que si vous insistez à l'avance sur votre mode de paiement pour faire des affaires dans le monde entier, vous risquez de limiter votre potentiel d'exportation et donc de perdre des concurrents qui sont disposés à offrir des conditions de paiement plus attrayantes.
Comment fonctionne l'entiercement? L'importateur (acheteur) envoie le montant de l'achat convenu au service d'entiercement.
Après vérification du paiement, l'exportateur reçoit l'ordre d'expédier les marchandises. Lors de la livraison, l'importateur (acheteur) dispose d'un délai prédéterminé pour inspecter et accepter les marchandises. Une fois acceptés, les fonds sont libérés par le service d'entiercement à l'exportateur. Les frais d'entiercement peuvent être payés intégralement par une partie ou répartis également entre l'exportateur et l'importateur.
Selon Jacob A. Manning, de Dinsmore & Shohl LLP, voici deux points clés que vous devriez connaître quand il s'agit de services d'entiercement: (http://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. "Les services d'entiercement sont des entrepreneurs tiers, dont la fiabilité doit être évaluée de la même manière que celle d'une banque. Dans une opération de lettre de crédit, les parties conviennent qu'une lettre de crédit émise par une banque internationale est acceptable, vraisemblablement parce que les deux connaissent et peuvent évaluer la fiabilité et les actifs de cette banque.
2. Avec une lettre de crédit, on a la capacité de financer la production ou la vente des biens. Comme la banque doit une obligation indépendante au vendeur, elle peut utiliser cette obligation pour financer la production de la marchandise. Dans certaines circonstances, ils peuvent également escompter le produit de la lettre de crédit pour obtenir de l'argent plus rapidement.
Et en effet, puisque le paiement doit généralement être effectué dans les jours suivant la présentation des documents à la banque, une lettre de crédit peut entraîner un paiement rapide après l'expédition des marchandises. Ces options sont au moins plus difficiles avec un service d'entiercement si elles sont disponibles à tous. "
Où s'adresser pour obtenir de l'aide?
Voici quelques services d'entiercement disponibles. Assurez-vous de vérifier les références des clients qui ont utilisé ces services avant de continuer. Attention: Si votre acheteur insiste pour que vous utilisiez un service d'entiercement spécifique et n'accepte pas www.escrow.com (ou un autre service d'entiercement international avec lequel vous êtes à l'aise pour les transactions internationales comme alternative), vous pouvez refuser la transaction pour possibilité d'activité frauduleuse.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. 1er PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. JP Morgan (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
Les services d'entiercement peuvent être avantageux pour les importateurs et les exportateurs qui désirent un mode de paiement à l'avance pour les transactions de plus petite taille.
Disclaimer: Je n'ai aucune connaissance personnelle de ces entreprises, mais grâce à la recherche sur Internet ont trouvé ces quatre options parmi les meilleures.
Ressources additionnelles
Les ressources suivantes vous seront utiles pour comprendre toutes les possibilités d'utilisation d'un service d'entiercement:
• Sécurisation de la transaction: les avantages de l'utilisation des services d'entiercement en ligne plutôt que de la lettre de crédit dans le commerce international
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14