Taxes d'affaires pour les propriétaires d'entreprise indépendants
Si vous êtes un rédacteur pigiste ou un employé contractuel, vous êtes travailleur autonome. Un gros avantage à être en affaires est de prendre des déductions pour les dépenses d'entreprise pour réduire vos impôts, mais vous devrez produire une déclaration de revenus d'entreprise pour obtenir ces déductions.
Simplifier le processus de dépôt peut signifier:
- Adopter une approche DIY , trouver les formulaires appropriés en ligne et les remplir vous-même. Vous pouvez trouver de nombreux formulaires d'impôt sur les entreprises sur le site Web de l'IRS en format PDF remplissable. Les instructions sont incluses pour tous les formulaires.
- Trouver un logiciel de préparation d'impôt pour les petites entreprises , ou
- Faire un accord avec un préparateur d'impôt pour vous permettre de faire une partie du travail préliminaire vous-même.
Ces articles vous aideront à comprendre comment produire votre déclaration de revenus d'entreprise de façon simple.
01 - Comment un propriétaire d'entreprise indépendant paie des impôts sur le revenu
Si vous êtes indépendant et que vous n'avez pas créé d'entité commerciale spécifique (comme une société à responsabilité limitée ou une société à responsabilité limitée), vous êtes un propriétaire unique. Les propriétaires uniques paient des impôts sur le revenu dans leurs déclarations de revenus personnelles, en utilisant l' annexe C pour fournir des renseignements sur les revenus et les dépenses d'entreprise.
02 - Comment remplir une annexe C pour les taxes d'affaires
L'annexe C est l'un des barèmes fiscaux les plus courants qui font partie d'une déclaration de revenus personnelle (pour 1040 ou autre). Cette annexe fait partie de la déclaration de revenus des particuliers et des couples mariés (formulaire 1040 ou autre).
Vous aurez besoin d'informations spécifiques sur le revenu et les déductions pour remplir ce formulaire. Cet article vous guide dans le processus de dépôt de l'annexe C.
03 - Encore plus simple - Calendrier de production C-EZ
Si vous avez une très petite entreprise, vous pourriez peut-être simplifier encore davantage vos taxes d'entreprise en remplissant l'annexe C-EZ au lieu de l'annexe C. Pour pouvoir utiliser ce formulaire, vous devez remplir certaines conditions:
- Vos dépenses d'affaires pour l'année doivent être de 5 000 $ ou moins
- Vous ne pouvez pas avoir l'inventaire ou le coût des marchandises vendues,
- Vous ne pouvez pas déduire des dépenses pour une entreprise à domicile
- Vous devez utiliser la méthode de comptabilité de caisse
- Vous ne pouvez pas avoir de perte nette pour l'année.
Il y a d'autres qualifications moins communes, alors s'il vous plaît consulter l'article pour voir si vous pouvez vous qualifier pour le dépôt de l'annexe C-EZ et comment préparer cette déclaration.
04 - Ne pas oublier de calculer les impôts sur le travail indépendant
De nombreux propriétaires d'entreprise oublient les taxes sur le travail indépendant, car elles ne sont pas retenues sur les paiements que vous recevez de votre entreprise en tant que propriétaire. Mais lorsque vous produisez votre déclaration de revenus d'entreprise avec votre déclaration personnelle, les impôts sur le travail indépendant seront calculés.
Les impôts sur le travail indépendant sont les taxes qu'un propriétaire d'entreprise paie pour la sécurité sociale et l'assurance-maladie. Le montant de l'impôt dû est d'environ 12,4%, similaire aux montants payés par les employeurs et les employés pour les impôts FICA.
L'annexe SE est utilisée pour calculer le montant des taxes sur le travail indépendant pour votre déclaration de revenus personnelle.
05 - Comment déduire les dépenses de votre bureau à domicile
L'IRS regarde de près les dépenses de bureau à domicile, mais vous pouvez les déduire si vous suivez les instructions, et si vous avez réservé un espace que vous utilisez "régulièrement et exclusivement" à des fins commerciales.
Si vous avez un très petit bureau à domicile (moins de 300 pieds carrés), vous pouvez utiliser la méthode de calcul simplifiée IRS.
Ensuite, vous pouvez déterminer le pourcentage d'utilisation commerciale et déduire certaines dépenses de la maison (comme les services publics et les intérêts hypothécaires). Cet article vous guide à travers les étapes pour déterminer votre déduction de frais de bureau à domicile.
06 - Comment déduire les dépenses d'entreprise pour réduire au minimum votre facture fiscale
Consultez cette liste de certaines des déductions fiscales les plus courantes, afin de ne rien manquer:
- Frais de préparation de comptabilité et d'impôt et autres frais juridiques et professionnels
- Frais de publicité et de marketing
- Matériel informatique et logiciels
- Frais d'assurance
- Voiture et frais de conduite
- Frais de voyage
- Frais d'intérêts sur les prêts aux entreprises
- Fournitures de bureau et dépenses
07 - Logiciel d'impôt pour les taxes d'affaires
Si vos taxes d'affaires sont simples, vous avez peut-être envisagé de les faire vous-même, avec l'aide d'un logiciel d'impôt. Cet article présente les caractéristiques et les coûts des trois principaux logiciels d'impôt: TaxAct, Turbo Tax et H & R Block At Home (anciennement TaxCut).
08 - Comment trouver des conseils fiscaux pour vos impôts des travailleurs indépendants
Les services nationaux de préparation des déclarations ne travaillent que sur les déclarations de revenus personnelles. Ils n'ont pas vraiment d'expertise en fiscalité des entreprises, même l' annexe C simple. Pour vous aider à obtenir les meilleurs conseils fiscaux, vous devrez engager un conseiller fiscal / préparateur d'impôt. Voici quelques options pour trouver cette personne.