Gérer une entreprise au Canada vous donne un tout nouveau monde de déductions fiscales potentielles que vous pouvez utiliser pour réduire le montant d'impôt sur le revenu que vous devez payer à la fin de l'année d'imposition ou même, peut-être, pour obtenir un remboursement d'impôt.
Mais allez-vous vraiment bénéficier de toutes les déductions fiscales que vous pourriez déduire de votre revenu d'entreprise? Voici huit déductions d'impôt sur le revenu que de nombreux propriétaires de petites entreprises canadiennes négligent.
01 - Déductions d'impôt pour les entreprises à domicile
La plupart des propriétaires de petites entreprises canadiennes sont au courant de la déduction d'impôt pour les entreprises à domicile . Mais beaucoup ne semblent pas être au courant de l'étendue des déductions fiscales qu'ils peuvent réclamer en exploitant une entreprise à domicile , qui vont de l'intérêt sur votre prêt hypothécaire, si vous en avez un sur votre maison, à travers une partie du coût des matériaux de nettoyage comme 6 déductions fiscales basées à la maison que vous ne voulez pas manquer explique.
02 - Crédits d'impôt à la recherche scientifique et au développement expérimental
Bon nombre de petites entreprises canadiennes ne réalisent pas que vous n'avez pas besoin d'avoir une grande entreprise ou même une entreprise constituée en personne morale et de réclamer des crédits d'impôt pour la RS & DE - les entreprises individuelles et les partenariats sont tout aussi admissibles. Et le grand avantage du programme de crédit d'impôt à la RS & DE, c'est que le crédit d'impôt est remboursable, donc même si votre entreprise ne fait aucun profit, vous obtiendrez le remboursement en argent. Lisez Ne manquez pas le programme de crédit d'impôt à la RS & DE pour en savoir plus sur la façon dont votre petite entreprise pourrait s'impliquer.
03 - Réserves admissibles à titre de déduction d'impôt sur le revenu
04 - Crédits d'impôt à l'investissement
Bien sûr, il existe des règles d'admissibilité et certains des CTI disponibles ne s'appliquent qu'aux entreprises situées dans des endroits particuliers, mais si votre entreprise est admissible, elles peuvent constituer un véritable allégement fiscal. Les crédits d'impôt à l'investissement pour les petites entreprises canadiennes fournissent plus de détails.
05 - Primes du régime privé d'assurance-maladie à titre de déductions d'impôt
- votre revenu net tiré d'un travail indépendant (excluant les pertes et les déductions au titre du RPAM) pour l'année en cours ou l'année précédente représente plus de 50% de votre revenu total; ou
- votre revenu provenant d'autres sources que le travail autonome est de 10 000 $ ou moins pour l'année en cours ou l'année précédente;
- vous êtes activement engagé dans votre entreprise sur une base régulière et continue, individuellement ou en tant que partenaire.
Le chapitre 3 du Guide des revenus professionnels et professionnels de l'Agence du revenu du Canada explique comment calculer votre revenu pour vous assurer que vous êtes admissible à cette déduction fiscale.
06 - L'embauche de votre conjoint ou de votre enfant vous donnera droit à une déduction fiscale
Chaque fois que vous embauchez quelqu'un, le coût du salaire de l'employé est une dépense d'entreprise . La même chose est vraie même lorsque votre nouvel employé est votre conjoint ou votre enfant. La différence est que l'embauche de votre propre conjoint ou enfant vous donne également la chance de faire un certain fractionnement du revenu. En employant votre conjoint ou votre enfant dans votre entreprise, vous pourriez être en mesure de déposer votre revenu net dans une tranche d'imposition inférieure, permettant une bonne déduction d'impôt sur le revenu. Apprenez-en plus en lisant Payez moins d'impôt sur le revenu canadien avec fractionnement du revenu .
07 - Crédit d'impôt pour la création d'emplois d'apprentis
Vous pouvez également embaucher un apprenti en tant que propriétaire unique. Le crédit d'impôt pour la création d'emplois d'apprentis est une excellente occasion d'obtenir de l'aide spécialisée à un taux réduit.
08 - Crédit d'impôt à l'investissement pour les places en garderie
09 - Et ce sont juste les déductions fiscales négligées
Rappelez-vous, les déductions fiscales sur ces pages sont juste celles que beaucoup de propriétaires de petites entreprises négligent, soit parce qu'ils ne se rendent pas compte que la déduction fiscale pourrait s'appliquer à leur entreprise ou parce qu'ils ne savaient pas qu'ils pouvaient le faire.
Il y a beaucoup d'autres déductions d'impôt sur le revenu disponibles pour les petites entreprises au Canada que vous pouvez lire dans ces articles:
- Impôt sur le revenu canadien et votre petite entreprise
- Indice des dépenses d'entreprise pour les entreprises canadiennes
- FAQ sur l'impôt sur le revenu au Canada pour les petites entreprises
- Comment remplir le formulaire d'impôt sur le revenu canadien T1 en tant qu'entreprise
- Comment calculer la déduction pour amortissement
- Guide de l'impôt sur le revenu des sociétés canadiennes
- Crédits d'impôt à l'investissement pour les petites entreprises canadiennes
Toutes les déductions fiscales potentielles valent la peine de vérifier vous-même et / ou discuter avec votre comptable - qui est également une déduction d'impôt!