Les investisseurs immobiliers utilisent une variété d'outils mathématiques pour analyser la performance de leurs immeubles de placement. Nous avons pris quelques-uns des plus populaires et expliquer leur but et comment faire ces calculs d'investissement immobilier .
Une fois que vous avez appris à leur sujet, téléchargez les feuilles de calcul. L'un est la feuille Calculatrice de l'investissement immobilier, et l'autre est la même feuille avec des exemples de données pour vous montrer les formats.
01 - Revenu potentiel brut
02 - Résultat brut d'exploitation
Ce calcul prend en compte les pertes dues à la vacance et au non-paiement. Les coûts lorsque les logements sont vacants comprennent la publicité pour un nouveau locataire, l'entretien mineur, la repeindre et la réadaptation pour un nouveau locataire, et les coûts de gestion pour un nouveau bail.
Allez sur le lien ci-dessous pour plus de détails et un exemple de calcul.
03 - Multiplicateur de location brut
Bien que n'étant pas le plus précis des outils, le GRM peut vous donner un outil de comparaison rapide pour décider s'il faut faire une analyse plus approfondie.
Si vous magasinez pour une propriété multi-familiale, il pourrait y avoir beaucoup d'entre eux à vendre dans la région. Le calcul GRM vous donne un outil très rapide pour voir ceux qui amènent au sommet de votre liste pour plus de recherche. C'est un outil grossier, mais cela aide dans ce seul but.
Cliquez sur le lien ci-dessous pour un exemple de calcul.
04 - Bénéfice net d'exploitation
Nous incluons ici les frais d'exploitation , tels que la gestion, les réparations, la conciergerie, etc. pour notre NOI. Il peut y avoir une longue liste ici, mais ce ne sont que des dépenses d'exploitation, pas de dépréciation ou de gros travaux qui doivent être amortis avec le temps.
- la gestion
- La publicité
- conciergerie
- entretien
- réparations
- légal
- comptabilité
- plus...
Cliquez ci-dessous pour voir un exemple de calcul NOI.
05 - Taux de capitalisation
En utilisant le bénéfice d'exploitation et les prix de vente récents d'autres propriétés, le taux de capitalisation est déterminé puis appliqué à la propriété en question afin de déterminer la valeur actuelle en fonction du revenu.
Cap Rate est un outil utilisé par presque tous les investisseurs commerciaux et les appartements, ainsi que les prêteurs et autres qui veulent calculer la valeur d'une propriété en fonction de son flux de revenu, et de le comparer avec d'autres propriétés dans la même zone de marché.
Cliquez sur le lien pour par exemple les calculs du taux de capitalisation.
06 - Flux de trésorerie avant impôt (CFBT)
Nous prenons le bénéfice net d'exploitation et soustrayons les dépenses en capital en capital ainsi que le service de la dette, le produit du prêt et le revenu d'intérêt.
Maintenant, nous nous attelons aux détails et nous nous rapprochons du vrai rendement net de l'investissement pour la propriété. Le flux de trésorerie avant impôts a pris en compte tous les postes de dépenses, même ceux qui ne sont pas déboursés. Maintenant, nous voyons ce que les propriétaires obtiendront pour les flux de trésorerie avant leurs obligations fiscales individuelles.
Plus d'informations sur les flux de trésorerie avant impôts.
07 - Flux de trésorerie après impôts (CFAT)
Celui-ci est facile, car c'est la CFBT avec les taxes soustraites. En utilisant l'exposition au taux d'imposition du propriétaire ou de l'investisseur, ce calcul permet de comprendre ce qui reste après que tout le monde ait obtenu sa réduction, même l'Oncle Sam.
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08 - Ratio de rentabilité
Ajouter le service de la dette aux dépenses d'exploitation et diviser par le revenu d'exploitation.
Ceci est populaire auprès des prêteurs. Ils veulent savoir quand la propriété aura payé tous les frais de fonctionnement et se lancer dans le profit pour le reste de l'année.
09 - Rendement des capitaux propres - Première année
C'est le pourcentage de retour sur votre investissement en espèces la première année.
10 - Obtenez les feuilles de Calculateur d'investissement immobilier ici
J'ai mis tout cela dans un facile à télécharger et utiliser des feuilles de calcul qui font tous les calculs pour vous.
Feuille de calcul Calculatrice d'investissement immobilier
Exemple de feuille avec des données saisies